Cunhado de Vorcaro, ex do banqueiro e 'Sicário' enviaram quase R$ 20 milhões à Igreja Batista da Lagoinha, aponta Coaf

TÍTULO: Cunhado de Vorcaro, ex do banqueiro e 'Sicário' enviaram quase R$ 20 milhões à Igreja Batista da Lagoinha, aponta Coaf

Investigação Revela Transferências de Milhões à Igreja Ligada ao Escândalo do Banco Master

O Conselho de Controle de Atividades Financeiras, órgão responsável por monitorar movimentações financeiras suspeitas, identificou um fluxo expressivo de recursos direcionados à Igreja Batista da Lagoinha Belvedere, localizada em Belo Horizonte. Os dados divulgados pelo Supremo Tribunal Federal nesta segunda-feira apontam que Fabiano Campos Zettel, que mantém relação familiar com o banqueiro Daniel Vorcaro, realizou 26 operações que totalizaram aproximadamente 19,2 milhões de reais enviados para a instituição religiosa. O mesmo Zettel foi detido pela Polícia Federal em março como parte das investigações que envolvem alegações de fraude financeira no Banco Master, entidade comandada por Vorcaro. Zettel ocupava a posição de pastor na unidade Belvedere da igreja, que encerrou suas atividades semanas após sua prisão. Sua dupla função, tanto como líder espiritual quanto como representante financeiro da congregação, coloca a instituição religiosa no centro de um esquema que autoridades apontam como complexa rede de movimentação de recursos financeiros.

Outras Movimentações Identificadas pelo Órgão Fiscalizador

Além de Zettel, o Coaf identificou contribuições feitas por membros da família de Vorcaro. Fabíola de Almeida Macedo Vorcaro, ex-companheira do banqueiro, realizou sete transferências para a mesma congregação, somando um total de 101,6 mil reais. Henrique Moura Vorcaro, pai do banqueiro, consta nos registros como responsável por quatro operações que totalizaram 120 mil reais destinados à instituição. As investigações apontam que Henrique também está preso, acusado de participar do núcleo violento do esquema suspeito de fraude e atuar como intermediário nas operações financeiras ilícitas. Outro nome que aparece nos registros é Luiz Phillipi Machado de Moraes Mourão, conhecido como Sicário. Ele realizou onze transferências que alcançaram 22 mil reais. Segundo informações divulgadas pela Polícia Federal, Mourão faleceu em março após sofrer um acidente no hospital, ocorrido semanas após o que as autoridades caracterizam como tentativa de autoagressão enquanto estava sob custódia. A concentração de transferências entre membros de um mesmo círculo familiaridade sugere aos investigadores uma estrutura coordenada de movimentação de valores.

Volumetria de Movimentações Desproporcionais ao Faturamento Declarado

Os dados compilados pelo Coaf demonstram um cenário preocupante no que diz respeito à movimentação financeira da iglesia. Entre 24 de dezembro de 2024 e 8 de dezembro de 2025, a conta bancária da instituição religiosa processou aproximadamente 57,1 milhões de reais. Desse total, 28,5 milhões entraram na conta e 28,6 milhões saíram. Essa cifra adquire particular relevância quando comparada com o faturamento anual presumido que a instituição havia informado ao Banco do Brasil: apenas 950 mil reais anuais. A disparidade gritante entre o volume de transações e a receita declarada foi o elemento determinante para que a instituição financeira comunicasse as operações ao órgão de fiscalização. Zettel, registrado como procurador ou representante da congregação nos documentos, foi responsável por aproximadamente dois terços de todos os valores que ingressaram na conta durante esse período. As saídas de recursos foram majoritariamente direcionadas para empresas especializadas em construção civil, engenharia, trabalhos com estruturas metálicas, serviços de instalação e organização de eventos. A diversidade de setores econômicos que receberam os recursos sugere um padrão de dispersão característico de operações de lavagem de dinheiro.

Empresa Vinculada a Zettel Recebeu Quantias Substanciais

Os relatórios do Coaf revelam ainda que a Super Empreendimentos, entidade da qual Zettel consta como administrador, recebeu aproximadamente 9,9 milhões de reais em junho de 2022. A maior parte dessa quantidade, cerca de 9,2 milhões, foi originária de transferências realizadas por Zettel. Praticamente a totalidade dos recursos foi movimentada no mesmo mês através de boletos e transferências bancárias. A instituição financeira comunicou essas transações ao Coaf porque a empresa não possuía faturamento ou patrimônio cadastrados que justificassem ou explicassem adequadamente o volume de recursos que passava por suas contas. A concentração temporal de transferências para a mesma empresa, combinada com a falta de atividade econômica aparente, é padrão reconhecido como típico de esquemas de fraude financeira.

Contexto do Escândalo e Investigações em Andamento

O caso está inserido em um contexto mais amplo de investigações que envolvem alegações de fraude financeira e esquemas ilícitos no Banco Master. Daniel Vorcaro é o principal acusado no que as autoridades policiais classificam como um núcleo violento de criminosos que teriam se envolvido em atividades fraudulentas e operações financeiras irregulares. A entrada da Igreja Batista da Lagoinha nessa narrativa criminal sugere, conforme apontam os investigadores, que a instituição religiosa pode ter funcionado como canal para movimentação de recursos originários de atividades ilícitas. A presença de Zettel como pastor e posteriormente como procurador da igreja, combinada com seu papel administrativo na Super Empreendimentos, evidencia uma possível estrutura operacional que permitisse a circulação de valores de forma a dificultar o rastreamento de sua origem legítima.

Instituições religiosas têm historicamente se mostrado vulneráveis a esquemas de lavagem de dinheiro por suas características operacionais: fluxos de caixa significativos originários de contribuições diversas, estruturas administrativas frequentemente menos formalizadas que entidades comerciais, e presunção de legitimidade que dificultam questionamentos sobre origem de recursos. Órgãos de fiscalização financeira internacional reconhecem que organizações religiosas podem servir como pontos de concentração de recursos ilícitos precisamente porque seus modelos de arrecadação facilitam a entrada de valores sem documentação de origem clara. A investigação contra a Igreja Batista da Lagoinha, portanto, alinha-se com padrões conhecidos de uso indevido de instituições religiosas para fins criminosos.

A investigação também revela como redes familiares podem ser acionadas para pulverizar responsabilidades e dificultar a identificação de origem de recursos. A participação simultânea de Zettel, de sua ex-companheira, do pai e de outro investigado em transferências para mesma instituição cria padrão de diversificação de fontes aparentes que é reconhecido como estratégia de ocultação. Autoridades apontam que essa fragmentação intencional entre indivíduos relacionados busca evitar concentração de valores que pudesse disparar alertas adicionais em sistemas de monitoramento.

O Que Acompanhar

As revelações do Coaf abrem possibilidades para novos desdobramentos nas investigações. O primeiro aspecto a acompanhar é se a Igreja Batista da Lagoinha ou outras lideranças da instituição serão formalmente responsabilizadas ou investigadas por sua participação na movimentação desses recursos. A possibilidade de que pessoas naturais ligadas à congregação responderem por participação em esquema de ocultação de bens é questão que deve orientar os próximos capítulos da investigação. Outro ponto importante é compreender para onde exatamente foram direcionados os fundos que saíram da conta da congregação, particularmente os 28,6 milhões em saídas e em que medida as empresas que os receberam estão sendo investigadas. A rastreabilidade desses recursos é crucial para determinar se eles efetivamente voltaram ao patrimônio dos investigados ou se foram utilizados para lavagem de ativos originários de outras atividades.

Também permanece em aberto se haverá desdobramentos nas acusações contra outros membros da família de Vorcaro envolvidos nas operações. A investigação pode identificar se parentes aparentemente periféricos ao esquema tinham conhecimento das operações ou se foram utilizados como laranjas sem ciência plena das ilicitudes. Por fim, é relevante acompanhar se serão identificados outros canais ou estruturas que possam ter sido utilizados para a circulação de recursos vinculados ao esquema investigado pelo Banco Master. O padrão de operações já identificadas sugere que a Igreja Batista da Lagoinha pode ser apenas um dos múltiplos pontos através dos quais recursos ilícitos foram movimentados.

Principais pontos:
• Fabiano Campos Zettel transferiu 19,2 milhões de reais para a Igreja Batista da Lagoinha em 26 operações
• A conta da igreja movimentou 57,1 milhões entre dezembro de 2024 e dezembro de 2025, muito acima dos 950 mil de faturamento anual informado
• Além de Zettel, ex-mulher, pai e outro investigado também fizeram transferências para a instituição
• Super Empreendimentos, empresa de Zettel, recebeu 9,9 milhões em junho de 2022, principalmente do próprio Zettel