A7, la "banque fantôme" de la Russie pour contourner les sanctions occidentales

Lorsque les banques et entreprises russes ont été frappées par les sanctions occidentales après l'invasion de l'Ukraine, Moscou a rapidement entrepris de trouver des voies de contournement pour continuer à alimenter son économie de guerre.

Parmi elles : A7 - une plateforme de paiements transfrontaliers, lancée à Moscou fin 2024.

En quelques mois, cette société est devenue une pièce maîtresse de l'écosystème financier russe parallèle.

Selon les chiffres de l'entreprise, cette dernière traiterait désormais près de 20 % des paiements liés au commerce extérieur russe, soit plus de 100 milliards de dollars par an.

Des chiffres difficiles à vérifier indépendamment, mais qui donnent un indice sur l'ampleur du projet.

Selon une récente enquête du Wall Street Journal , A7 permet entre autres à des entreprises russes de payer des fournisseurs étrangers pour des pièces de drones, des voitures ou encore des produits alimentaires, en contournant les sanctions occidentales.

Des achats réalisés grâce à une combinaison de transactions en cryptomonnaie et de méthodes bancaires plus traditionnelles.

Escroc en fuite Derrière cette entreprise de la fintech russe se trouve un duo pour le moins atypique : l'oligarque moldave Ilan Shor, en fuite pour fraude et blanchiment d'argent, et la banque publique russe Promsvyazbank (PSB) - l'un des principaux établissements financiers finançant le complexe militaro-industriel russe.

La banque, qui fait elle-même l'objet de sanctions occidentales, détient à l'heure actuelle 49 % d'A7.

Le parcours d'Ilan Shor, 39 ans, est à lui seul révélateur.

En 2014, celui qui est alors président du conseil d'administration de la banque moldave Economii parvient à subtiliser jusqu'à un milliard de dollars à cet établissement ainsi qu'à l'Unibank et la Banca Sociala.

Une somme colossale pour le pays, qui représente alors 12 % du PIB du pays.

Selon l'enquête de la Banque nationale de Moldavie, des sociétés écrans liées à son entourage avaient obtenu d'importants crédits sans justification économique, avant de transférer les fonds vers l'étranger.

Condamné en 2023 à 15 ans de prison pour escroquerie et blanchiment d'argent par la cour d'appel de Chișinău, ce dernier fuit la Moldavie pour Israël, avant de s'installer en Russie, où il a obtenu la nationalité russe.