Un préstamo de 200 euros con más de 450 euros en intereses: así ha conseguido un cordobés recuperar su dinero

Un préstamo de apenas 200 euros terminó convirtiéndose en una operación por la que el cliente debía devolver más de 650 euros.

La financiera Kviku Spain, S.

L., ha aceptado anular el contrato de un vecino de Córdoba al que aplicó una tasa anual equivalente (TAE) del 6.680,56% , tras una reclamación presentada por Facua Córdoba .

La entidad ha eliminado los intereses y ha devuelto al afectado 163,48 euros que había abonado por encima del capital prestado.Álvaro S.

A. solicitó el crédito a través de internet en julio de 2026.

Al recibir el contrato por correo electrónico, comprobó que las condiciones establecían la devolución del dinero en ocho cuotas de 81,37 euros, lo que elevaba el importe total a 650,96 euros .

En la práctica, debía pagar más del triple de la cantidad que había recibido.Ante unas condiciones que consideró desproporcionadas, el vecino de Córdoba decidió acudir a Facua para recibir asesoramiento y reclamar frente a la financiera.Había pagado más de lo que le prestaron Cuando el afectado contactó con la asociación, ya había abonado cuatro de las ocho cuotas previstas, por un importe total de 325,48 euros.

Es decir, había devuelto los 200 euros del préstamo y pagado otros 125,48 euros adicionales, sin haber terminado siquiera de cumplir el calendario de pagos.El equipo jurídico de Facua Córdoba reclamó a Kviku la nulidad del contrato por considerar que el interés aplicado era usurario y desproporcionado en comparación con los tipos habituales del mercado para operaciones de crédito al consumo.La asociación fundamentó su reclamación en el artículo 1 de la Ley de Represión de la Usura , que establece la nulidad de los préstamos con intereses notablemente superiores al normal del dinero y manifiestamente desproporcionados con las circunstancias del caso.Además, Facua cuestionó la transparencia de la contratación, realizada íntegramente por internet y mediante condiciones generales predispuestas por la entidad, sin posibilidad de negociación individual.

A juicio de la organización, el fraccionamiento del coste en varias cuotas dificultaba que el consumidor percibiera el impacto económico real de la operación antes de contratarla.Facua recuerda que los créditos de pequeña y devolución rápida también deben ofrecer información clara sobre su coste realLa reclamación ha terminado con una respuesta favorable para el consumidor.

Kviku ha aceptado la nulidad del contrato , ha dejado sin efecto los intereses aplicados o devengados y ha reconocido que la liquidación debe limitarse al capital que prestó inicialmente.Como consecuencia, la financiera ha reembolsado a Álvaro 163,48 euros correspondientes a intereses que ya había pagado.