Nerviosismo en sector financiero

En el sector financiero mexicano los nervios están a flor de piel.

A unos días de conocer la evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que pondrá a prueba la efectividad del país en el combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, cada señal que llega de Estados Unidos preocupa, y desde luego la noticia del Departamento del Tesoro que sancionó a uno de los bancos emblemáticos de ese país, prendió las alertas.

El Departamento del Tesoro estadounidense anunció el 13 de octubre sanciones por más de mil 210 millones de dólares contra Bank of America, por fallas en sus controles contra el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones.

Entre los señalamientos destaca que el banco no reportó oportunamente operaciones sospechosas por más de 5 mil millones de dólares.

La acción involucró a FinCEN, la Oficina del Contralor de la Moneda y la OFAC.

Para reguladores en todo el mundo, y en México sobre todo, dada la cercanía y los antecedentes del último año, el mensaje es contundente: ni el tamaño de una institución ni su relevancia en el sistema financiero la eximen de cumplir con sus obligaciones, y como bien dicen los especialistas, quedó claro que no hay un programa de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) perfecto, nadie está exento de tener estos graves problemas.

Y es que ese recordatorio llega en el peor momento para una banca mexicana que aguarda con incertidumbre el resultado de la evaluación internacional del GAFI que se dará a conocer a final de este mes, por lo que la preocupación es real.

Desde ayer, el tema no solo es por morbo, es más bien de tomar acciones; la revisión primero nuevamente de los clientes enlistados, pese a que el comunicado no decía explicítamente México, todos, dado la referencia, confirman en ambos lados de la frontera, que nuestro país está relacionado.

En paralelo, algunas instituciones recibieron solicitudes de información adicional por parte de las autoridades en esta materia.

En un entorno así, cualquier requerimiento genera preguntas, revisiones internas y, desde luego, nerviosismo.

Por ello, en las instituciones financieras en todos los niveles no sólo revisaron, sino también el comentario general y de preocupación es que sea una señal de que México termine incorporado a la llamada lista gris del GAFI, escenario que elevaría el escrutinio internacional y podría traducirse en mayores exigencias de cumplimiento, más costos operativos y una revisión más estricta de las relaciones con corresponsales bancarios extranjeros, el peor panorama.