Ex-chefe do Deutsche Bank confessa desvio de US$ 730 mil de clientes ricos

Um ex-gerente do Deutsche Bank em Frankfurt confessou nesta terça-feira, 25, ter desviado mais de 690 mil euros (3,77 milhões de reais) das contas de cerca de seis clientes ricos durante aproximadamente um ano e meio.

Sven R., de 39 anos, aproveitou-se de procedimentos internos do banco para autorizar transferências em nome dos correntistas e enviar o dinheiro para contas que estavam sob seu controle.

O caso ganhou atenção na Alemanha porque o esquema não dependia de uma invasão aos sistemas do banco.

O funcionário, que ocupava uma posição de chefia na área de clientes privados, explorou a confiança dos colegas e brechas nos mecanismos de confirmação das operações.

Segundo o Handelsblatt, que havia revelado em julho que a filial do Deutsche Bank em Frankfurt havia sido alvo de uma busca, o ex-funcionário era suspeito de ter desviado cerca de 630 mil euros.

A investigação levou à operação realizada na agência da Taunusanlage, em Frankfurt, antes do início do julgamento.

Continua após a publicidade Como o dinheiro foi desviado O esquema começou no fim de 2023.

O banqueiro escolhia clientes com patrimônio elevado porque acreditava que eles demorariam mais para perceber transferências relativamente pequenas em relação ao tamanho de suas contas.

As operações individuais chegaram a cerca de 95 mil dólares (493 mil reais).

Quando um cliente percebia o desaparecimento do dinheiro, o funcionário devolvia a quantia e atribuía o problema a um suposto erro interno.

Para fazer isso, recorria a recursos retirados de outras contas, até perder o controle da operação.

Continua após a publicidade Ele também manipulava e-mails enviados por clientes para fazer parecer que haviam autorizado as transferências.

Pelas regras do Deutsche Bank, operações acima de determinado valor exigiam a aprovação de dois funcionários.

Na prática, segundo o depoimento, os controles eram menos rigorosos.