André Schwartz vai ser afastado do Banco Genial? Entenda a decisão do BC que inabilitou o CEO e multou o banco em R$ 21,2 milhões

Ao Seu Dinheiro, o Banco Genial ressaltou que o processo se refere a operações realizadas em anos anteriores e que adotará medidas cabíveis para anular as ‘injustas’ condenações

André Schwartz , CEO do Banco Genial , entrou na mira do Banco Central , que condenou o executivo a quatro anos de inabilitação para atuar no mercado financeiro . Em audiência realizada pelo Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador ( Copas ) na quarta-feira (12), a autarquia ainda impôs uma multa de R$ 516 milhões a Schwartz.

O CEO foi condenado por falhas na qualificação de clientes de câmbio realizadas entre 2020 e 2021, quando era o diretor responsável pelas transações.

A instituição financeira também não escapou. O BC multou o Banco Genial em R$ 21,52 milhões por conta de três irregularidades, que vão desde o combate à lavagem de dinheiro até a qualificação de clientes. Confira as infrações e os valores das multas:

O BC analisou seis irregularidades, das quais duas foram agregadas às demais, ou seja, não foram julgadas de forma autônoma. Durante a audiência, o Banco Genial também foi absolvido da acusação de não ter implementado políticas e procedimentos adequados para identificar e monitorar ativos de clientes que deveriam ser bloqueados ou tornados indisponíveis.

Ao Seu Dinheiro , a instituição financeira ressaltou que o processo se refere a operações realizadas em anos anteriores. “À época, o Banco Genial cumpriu todas as normas aplicáveis. O Copas interpretou fatos de mais de cinco anos atrás a partir de normas que entraram em vigor somente em fevereiro deste ano”, afirmou.

O banco declarou ainda que está completamente em dia com as normas vigentes.

“Ao final do processo, foram definidas ao todo 21 absolvições, o que demonstra o exagero e a injustiça da acusação. A instituição financeira tem governança robusta e sempre cumpriu a regulação, e adotará as medidas cabíveis para anular as injustas condenações”, disse em nota.

Durante inspeções realizadas em janeiro e abril de 2023, a autarquia identificou inadequações nas políticas de prevenção à lavagem de dinheiro do Banco Genial.

Segundo o BC, o conteúdo da Avaliação Interna de Risco (AIR) da instituição para identificar e mensurar efetivamente os riscos era insuficiente. Nos registros de boletos pagos em espécie em outras instituições também não havia a identificação adequada do cliente específico e dos beneficiários finais.

Inicialmente, o Banco Genial foi acusado de não ter comunicado 52 operações de um cliente sem capacidade financeira compatível e de duas companhias suspeitas de serem “empresas de fachada”.

Porém, o comitê afastou as irregularidades por constatar que as comunicações ocorreram dentro do prazo. Por outro lado, o BC condenou o banco por não ter informado a tempo operações com três empresas envolvidas em inquéritos policiais.

Segundo a autarquia, a instituição financeira foi notificada sobre a suspeita em 16 de dezembro de 2021, e a comunicação deveria ter ocorrido até 31 de janeiro de 2022.

Contudo, ela só foi feita em 25 de novembro de 2022, após o banco ter recebido agentes da Polícia Federal em setembro de 2022 para mandado de busca e apreensão.