Como saber se minha carteira está concentrada, diversificada ou pulverizada?

Perguntas e respostas sobre os seus investimentos e finanças pessoais Assuntos que originalmente foram abordados no boletim CBN Dinheiro, que vai ao ar de segunda a sexta-feira, nos programas Jornal da CBN e Ponto Final, na rádio CBN, enviadas para [email protected] Pergunta do Diogo: Comecei a investir recentemente e tenho um perfil mais arrojado.

Atualmente tenho 17 ativos na minha carteira, divididos entre ações, Fundos Imobiliários, ETFs, Bitcoin e títulos do Tesouro.

Essa quantidade é considerada saudável? Como saber se minha carteira está concentrada, diversificada ou pulverizada? O valor do patrimônio deve ditar o número de ativos que possuo? Resposta: A função da diversificação é proteger a sua carteira dos altos e baixos extremos.

Mas, ao mesmo tempo, tentar um retorno acima da média, no longo prazo.

Uma estratégia que você pode fazer é separar a sua carteira entre os ativos de renda fixa e de renda variável.

Na renda fixa você pode incluir os títulos do Tesouro.

Na renda variável, as ações, os ETFs, os fundos imobiliários e o bitcoin.

Adicionalmente, na renda fixa você pode subdividir entre os títulos atrelados à Selic, os prefixados e os indexados à inflação.

E na renda variável, você pode separar as ações e os ETFs atrelados aos índices do mercado acionário e os investimentos alternativos.

Nesses alternativos pode incluir os fundos imobiliários e o Bitcoin.

A diversificação é um conceito teórico.

E na prática varia conforme o perfil do investidor, se mais conservador ou mais agressivo.

O perfil do investidor significa, na prática, se a pessoa aceita mais facilmente as perdas ou não.

E é importante levar em conta, também, a idade e o patrimônio.